Финансист Переславский связал риски использования карт с антиотмывочным законом ( 1 фото )

Москва, 27 октября. Риски использования дебетовых карт относятся больше к ситуативным, чем к постоянным. Об этом заявил эксперт департамента экономических и финансовых исследований CMS Institute Николай Переславский.

Специалист в беседе с «Праймом» отметил, что наиболее неприятной историей может стать блокировка карты в соответствии с требованиями «антиотмывочного» 115-ФЗ. Закон подразумевает, что любые переводы свыше 600 тысяч рублей будут вызывать подозрения и могут послужить поводом для разбирательств, включая судебных.

Банкомат может взять комиссию или просто «зажевать» карту. И в том, и в другом случае решение проблемы может затянуться на несколько дней. При первом варианте на оспаривание операции, при втором – на «выемку» карты из банкомата.

Нужно быть аккуратнее с овердрафтом, потому что по сути это краткосрочный кредит на дебетовой карте. В ряде банков комиссия по нему списывается ежедневно. По словам финансиста, его нужно оперативно закрывать. Чем меньше одобренная сумма, тем меньше должен быть период, в который дебетовая карта может быть в минусе.

Ранее специалисты рассказали, что платеж с чужой банковской карты может обернуться уголовным делом. При этом собственностью держателя карты является лишь расчетный счет.