altonskij

Россиянам блокируют карты за оптовые закупки в розничных магазинах ( 1 фото )


Россиянам блокируют карты за оптовые закупки в розничных магазинах

Такое указание дал ЦБ РФ еще в середине марта.

Zamir Usmanov/Global Look Press/globallookpress.com

В России начали блокировать банковские карты клиентам, заподозренным в оптовых закупках товаров с целью дальнейшей перепродажи. Ранее такое указание дал Центробанк РФ для борьбы со спекулянтами. Теперь некоторые финансовые организации начали его применять.

РЕКЛАМА

ЦБ РФ еще 16 марта разослал в банки письмо, в котором призвал обращать особое внимание на изменение в поведении клиента, например, если он активно переводит или получает деньги, чего раньше не было, или выросли объемы покупок, выявлена их однотипность. Все это, по мнению регулятора, может быть свидетельством того, что гражданин закупается оптом ради дальнейшей спекуляции. Центробанк призвал блокировать таким клиентам карты. И сейчас участники рынка начали применять рекомендации.

Банкам позволено самим определять, является ли тот или иной клиент потенциальным спекулянтом. Размытость критериев оценки позволяет записать в нарушители любого гражданина, закупающего продукты и прочие товары впрок в условиях предполагаемого дефицита. Чаще всего под подозрение попадают те, кто действительно совершает, согласно чекам, множество операций на большие суммы в короткий срок.

При этом данными о составе чеков, полученными от фискальных органов, располагают только крупные игроки. Большинство банков имеют информацию только о месте и сумме покупке без дополнительных деталей, сообщает «Коммерсант».

В случае блокировки карты по инициативе банка существует механизм реабилитации. Он создан для клиентов, которые по каким-то причинам попали в «черный список», но не согласны с этим решением.

На первом этапе следует подать заявление в банк и попытаться убедить сотрудников, что покупки действительно делались в личных целях, а не для перепродажи. На втором – можно обратиться в межведомственную комиссию, которая состоит из членов ЦБ РФ и Росфинмониторинга.

Материал взят: Тут

+5661365
  • 0
  • 15 022
Обнаружили ошибку?
Выделите проблемный фрагмент мышкой и нажмите CTRL+ENTER.
В появившемся окне опишите проблему и отправьте уведомление Администрации.
Нужна органическая вечная ссылка из данной статьи? Постовой?
Подробности здесь

Добавить комментарий

  • Внимание!!! Комментарий должен быть не короче 40 и не длиннее 3000 символов.
    Осталось ввести знаков.
    • angelangryapplausebazarbeatbeerbeer2blindbokaliboyanbravo
      burumburumbyecallcarchihcrazycrycup_fullcvetokdadadance
      deathdevildraznilkadrinkdrunkdruzhbaedaelkafingalfoofootball
      fuckgirlkisshammerhearthelphughuhhypnosiskillkissletsrock
      lollooklovemmmmmoneymoroznevizhuniniomgparikphone
      podarokpodmigpodzatylnikpokapomadapopapreyprivetprostitequestionrofl
      roseshedevrshocksilaskuchnosleepysmehsmilesmokesmutilisnegurka
      spasibostenastopsuicidetitstorttostuhmylkaumnikunsmileura
      vkaskewakeupwhosthatyazykzlozomboboxah1n1aaaeeeareyoukiddingmecerealguycerealguy2
      challengederpderpcryderpgopderphappyderphappycryderplolderpneutralderprichderpsadderpstare
      derpthumbderpwhydisappointfapforeveraloneforeveralonehappyfuckthatbitchgaspiliedjackielikeaboss
      megustamegustamuchomercurywinnotbadnumbohgodokaypokerfaceragemegaragetextstare
      sweetjesusfacethefuckthefuckgirltrolltrolldadtrollgirltruestoryyuno